Formát platebního příkazu se nastavuje na bance.
Slouží především zadávání tuzemských platebních příkazů. Pro posílání i zahraničních a SEPA plateb je potřeba použít jiný formát.
Tento formát podporují např. ČSOB, Raiffeisenbank, Česká spořitelna.
Zpráva pro příjemce - maximální délka 35 znaků (pokud bude delší, tak se při exportu ořízne), vyplňuje se zpráva z položky platebního příkazu.
Zpráva pro odesílatele - v tomto formátu není podporovaná.
Standardizovaný XML formát pro komunikaci s bankou dle České bankovní asociace, který je založen na ISO standardu pain.001.
Podporuje tuzemské, zahraniční i SEPA platby.
Pro zahraniční platby je možné zadat IBAN, nebo číslo účtu (např. pro platby na účet vedený v Číně).
Tento formát podporují např. ČSOB, VÚB banka, Raiffeisenbank (pouze SEPA platební příkazy).
Zpráva pro příjemce - maximální délka je 140 znaků.
Zpráva pro odesílatele - v tomto formátu není podporovaná.
Speciální formát České spořitelny pro zahraniční a SEPA platby v CSV. Pokud je nastaven tento formát a vytváří se příkaz pro tuzemské platby, tak se příkaz vygeneruje ve formátu ABO.
Zpráva pro příjemce - maximální delka je 35 znaků.
Zpráva pro odesílatele - maximální délka je 35 znaků.
Speciální textový formát Raiffeisenbank.
Podporuje tuzemské, zahraniční i SEPA platby.
Pro zahraniční platby je možné zadat IBAN, nebo číslo účtu (pro účty, které nemají IBAN, např. účet vedený v Číně).
Zpráva pro příjemce - maximální delka je 140 znaků.
Zpráva pro odesílatele - maximální délka je 140 znaků. Je podporována pouze u tuzemské platby.
XML formát tuzemských, zahraničních i SEPA platebních příkazů speciálně pro Fio banku.
Zpráva pro příjemce - maximální delka je 140 znaků. Je podporovaná pouze u tuzemské platby.
Zpráva pro odesílatele - maximální délka je 255 znaků.
Jedná se o upravený ABO formát Komerční banky, který podporuje tuzemské, zahraniční i SEPA platby.
Zpráva pro příjemce - maximálně 140 znaků.
Zpráva pro odesílatele - maximálně 30 znaků.
Jak postupovat, pokud je v platebním příkazu přeplacený doklad a nelze upravit ostatní položky?
Platební příkaz obsahuje více položek:
Firma A – 100 Kč
Firma B – 500 Kč
Firma C – 1 000 Kč
Při úhradě nebyl na bankovním účtu dostatek prostředků, proto se provedla pouze platba firmy C. Platby firem A a B zůstaly neuhrazené.
Následně účetní upravila fakturu firmy C z původních 1 000 Kč na 800 Kč. Na dokladu firmy C je proto evidováno přeplacení ve výši 200 Kč a doklad je označen jako nevypořádaný.
Při pokusu vytvořit nový platební příkaz pro firmy A a B se tyto doklady nenabízí, protože jsou stále součástí původního platebního příkazu. Pokud se uživatel pokusí řádky firem A a B z původního platebního příkazu odstranit, systém zobrazí upozornění, že doklad firmy C je přeplacený, a platební příkaz nelze uložit.
V takové situaci je nejprve nutné vypořádat přeplatek u dokladu firmy C. Teprve poté lze upravit nebo odstranit nevypořádané položky původního platebního příkazu a následně vytvořit nový platební příkaz pro firmy A a B.